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中国平安欲持双牌照筹划进军融资betway必威体育app官网

时间:2012-07-24 点击数: 2377

来源:中国经营报(北京)

 中国平安成为保险公司正式进军融资betway必威体育app官网行业的急先锋。

    7月11日,国家工商总局外商投资企业名称核准公告显示,预先核准名称“平安国际融资betway必威体育app官网有限公司”(下称“平安国际融资betway必威体育app官网”)。

    7月18日,中国平安新闻发言人盛瑞生向《中国经营报》记者证实,平安确实正在筹划成立国际融资betway必威体育app官网有限公司。

    同时,某银行系金融betway必威体育app官网公司高管透露,除平安国际融资betway必威体育app官网外,平安还在向保监会、银监会申请设立国内金融betway必威体育app官网公司,目前两会还尚未正式批复,远东betway必威体育app官网原副总裁方蔚豪将成为掌舵者。如此一来,中国平安或将拥有国际融资betway必威体育app官网和国内金融betway必威体育app官网两张牌照。

    保险业、融资betway必威体育app官网行业人士均认为,保险公司进入融资betway必威体育app官网行业将为保险资金探寻新的投资渠道,同时保险资金具备资金成本低、资金久期匹配等优势,也有望改写目前融资betway必威体育app官网行业的格局。

独缺融资betway必威体育app官网牌照的平安,两家公司的成立,为其打造综合金融集团攻下最后一城,如果两家公司同时进军海内外两大市场,未来也有望成长为行业中的佼佼者。

    平安欲拿两块betway必威体育app官网牌照

    “平安国际融资betway必威体育app官网有限公司确实在办理工商手续等程序,还没有正式成立。”盛瑞生对记者证实。

有媒体报道,平安国际融资betway必威体育app官网注册资本金为3.15亿元,如果顺利,计划将于今年8月在北京开业。

因平安国际融资betway必威体育app官网公司属外商投资企业,业内认为控股股东或为平安境外子公司。而除平安国际融资betway必威体育app官网外,上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管透露,平安还在向保监会、银监会申请设立国内的金融betway必威体育app官网公司,总部计划设在上海。“据了解已经获得保监会的口头同意,有望年底拿到两会的正式批文。”对此,盛瑞生表示不了解此事。

    据业内人士介绍,金融betway必威体育app官网公司属于银监会批准,以经营融资betway必威体育app官网业务为主的非银行金融机构。资金来源、投资范围等受到一些限制,比如银行系金融betway必威体育app官网公司一般不允许海外投资,杠杆率受12.5倍限制等。外商投资融资betway必威体育app官网公司则由商务部主管,相比于内资融资betway必威体育app官网公司,其可以吸收股东存款、可以自主借外债,自主对外转让债权,可利用境内外两个市场的资源和本外币。

    目前平安集团下已有银行、保险、基金、证券、信托、期货几乎所有的金融牌照,仅差金融betway必威体育app官网。

    “国内有巨大的保险资金来源,平安肯定是需要一张与国内资金对接的金融betway必威体育app官网牌照。同时平安要进军海外,通过betway必威体育app官网业务把国外的设备引进来,把国内的引出去。平安集团海外的资金也可以通过存款等方式进入平安国际融资betway必威体育app官网进行再投资。”上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管认为,这或是平安申请两块牌照的原因。

据其透露,目前,远东betway必威体育app官网原副总裁方蔚豪已到平安主持相关工作,同时过去的还有一些在融资betway必威体育app官网行业有十年以上从业经验的资深人士。早在6月18日,在港上市的远东betway必威体育app官网就发布公告称,公司副总方蔚豪辞职。

    “两家公司很有可能是两张牌照一套人马。”上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管表示。

    保险资金新投资平台

    据一位有保险从业经历的融资betway必威体育app官网行业高管透露,除平安外,包括人保、太保等在内的保险公司对进入融资betway必威体育app官网业都有兴趣。

    “平安金融betway必威体育app官网公司一旦获批,应该就会有其他公司跟进。”某大型保险公司负责投资的副总亦对融资betway必威体育app官网行业表示高度关注,“国外许多保险集团,如AIG等均有一个专门部门,或者子公司经营融资betway必威体育app官网业务,无论是经营规模,还是经营效益,情况都不错。”

    上述有保险从业经历的融资betway必威体育app官网行业高管介绍,目前中国融资betway必威体育app官网行业的渗透率仅有6%,美国是35%,日本17%,韩国也有13%,发展空间很大。而且目前融资betway必威体育app官网行业ROE(净资产收益率)达到9%,比险资大部分投资渠道投资收益率要高。

    而关于保险资金投资融资betway必威体育app官网公司的方式,中国外商投资企业协会betway必威体育app官网业工作委员会常务副会长屈延凯介绍,可以通过投资设立或参股融资betway必威体育app官网公司;委托融资betway必威体育app官网公司杠杆经营betway必威体育app官网业务;购买融资betway必威体育app官网债权等方式。

    而上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管表示,也有可能允许直接吸收保险资金存款。为隔离风险,目前银行系金融betway必威体育app官网公司不能向母行借款,但是资产管理公司旗下的金融betway必威体育app官网公司则允许直接向股东借款。“即便不允许直接向保险兄弟公司借款,险资对接金融betway必威体育app官网公司也不难。比如平安银行可以吸收平安产寿险存款,平安金融betway必威体育app官网公司则将应收账款卖给平安银行,从而获取资金。”

    但是,近期出台的险资投资新政中均未提及险资进入融资betway必威体育app官网行业,上述有保险从业经历的融资betway必威体育app官网行业高管表示,多年前保险公司就曾对此与保监会沟通过,但是保监会态度还是比较谨慎。

    搅动融资betway必威体育app官网市场格局

    多位保险业、融资betway必威体育app官网行业人士认为,保险资金进入融资betway必威体育app官网行业优势明显,未来或对目前融资betway必威体育app官网行业格局产生较大影响。

   上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管表示,在国外成熟融资betway必威体育app官网市场,保险系融资betway必威体育app官网公司市场份额超过银行系融资betway必威体育app官网公司,其较银行系最大的特点就是资金成本低,如此一来,在betway必威体育app官网价格上,保险系融资betway必威体育app官网公司的优势就很明显。此外,在融资betway必威体育app官网人眼中,保险资金的负债久期与betway必威体育app官网行业最匹配。

屈延凯表示,除此之外,保险投资人往往有足够的应税资源,但没有足够的扣税资源。经营betway必威体育app官网业务,可以享受投资抵免,或提取折旧,做税前扣除,从而获取节税的好处,由此也可以降低租金,提升市场竞争力。

    “目前,保险公司投资了很多基建设施,包括铁路、高速公路、发电厂等等,这些都可以作为betway必威体育app官网标的。”上述有保险从业经历的融资betway必威体育app官网行业高管表示,由此,平安金融betway必威体育app官网如获批成立,其可以利用这一优势发展政府平台客户。

    此外,因为保险资金实力强大,足以经营船舶、飞机等大型设备的betway必威体育app官网业务。“方蔚豪等人之前医药行业也做的比较多,也有可能会开展这方面的业务。”上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管表示。

    而对于平安两块牌照的竞争力,该高管表示:“一方面险资的资金成本优势,另一方面平安两块牌照一起打,可以充分利用国内国际的两个市场资源,形成特有的优势。比如有些国外的设备就可以通过国际融资betway必威体育app官网公司租给国内客户。”

    “但是短期内格局不会发生大的变化,可能需要5年、10年的时间,毕竟现在银行系融资betway必威体育app官网公司资产规模甚至上千亿元,平安较其他银行系金融betway必威体育app官网公司的劣势在于其企业客户较少,需要花大力气开拓。”上述银行系金融betway必威体育app官网公司高管认为。